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Como empreendedor, eu me acostumei a acordando cedo Com bastante frequência e se apressando todos os dias para construir meus negócios, e eu conheço muitos outros que fazem isso também. Embora todo o seu trabalho duro possa pagar e levar a mais receita, isso também pode aumentar sua responsabilidade tributária anual. A boa notícia é que existem várias maneiras legais de reduzir essa responsabilidade tributária em 2025 e além e liberar mais capital para reinvestir em seus negócios.
Essas estratégias são mais do que Escolhendo o software tributário certoembora esse seja certamente um passo inteligente. Aqui está uma olhada em algumas maneiras eficazes e legais de diminuir sua responsabilidade tributária este ano.
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Alterações da lei tributária que você precisa conhecer
O governo federal implementou várias alterações da lei tributária projetadas para ajudá -lo a investir em energia verde e aposentadoria dos funcionários. Aprenda sobre essas mudanças e como elas poderiam impactá -lo em 2025:
Créditos de energia verde
Eu tenho um amigo que administra uma startup de médio porte e ele me disse alguns anos atrás sobre como ele conseguiu economizar seus impostos porque adicionou veículos elétricos adicionais (VEs) à sua frota. Pelo menos por enquanto, o governo federal continua a oferecer créditos fiscais de veículos a veículos novos e elegíveis.
Tradicionalmente, você teria que esperar até o final do ano para aplicar esses créditos à sua responsabilidade tributária. No entanto, você pode agora Venda o crédito ao revendedor. Ele aplicará o crédito ao custo inicial do EV, reduzindo suas despesas diretas. O crédito EV reduzirá o custo de um novo veículo elétrico em até US $ 7.500. O crédito para os EVs desenhados de qualificação é de US $ 4.000.
Definir todas as comunidades para aprimoramento da aposentadoria (Seguro) Act
Diversos Atualizações para o ato seguro Entrar em vigor em 2025. Agora você pode oferecer contribuições de recuperação mais altas para os planos de aposentadoria qualificados. Isso significa que você pode contribuir com mais dinheiro para os planos de aposentadoria elegíveis, o que reduz sua responsabilidade tributária, além de ajudar seus funcionários a se prepararem para a vida após o trabalho.
Certifique-se de aproveitar os novos subsídios de recuperação sob o ato seguro para melhorar o moral e a retenção dos funcionários. Combinando contribuições aumentadas com Fair aumenta pode ser uma maneira eficaz de permanecer competitivo no atual ambiente de talentos. Essas vantagens incentivam os candidatos a emprego a virem ao seu negócio e incentivam os funcionários existentes a permanecer.
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5 maneiras de reduzir a responsabilidade tributária da sua empresa em 2025
Pronto para diminuir sua responsabilidade tributária este ano? Aqui estão cinco estratégias para explorar:
1. Tenha um plano de aposentadoria para seus funcionários e contribua para ele
Ao longo dos anos, entrevistei muitos empreendedores sobre economizar dinheiro em seus impostos e muitos deles mencionam os planos de aposentadoria como um lugar sólido para começar. Encontre um bom plano para seus funcionários e contribua para ele. Se você já oferece um plano de aposentadoria, verifique se está contribuindo para ele de maneira ideal. Dependendo do tipo de plano e de sua contribuição, você pode se qualificar para vários benefícios fiscais, incluindo o seguinte:
- As contribuições do empregador para os planos de aposentadoria são dedutíveis de impostos, diminuindo sua receita tributável
- Plano de aposentadoria custa créditos fiscais fornecer ainda mais economia
- Contribuições para contas de aposentadoria dos funcionários podem ajudar a atrair e reter talentos
O Secure Act 2.0 permite que você contribua ainda mais para as contas de aposentadoria elegíveis. Crunc os números e determine o valor ideal para contribuir para as contas de aposentadoria dos funcionários para reduzir sua responsabilidade tributária.
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2. Use um plano responsável para reembolsos de despesas com funcionários
O IRS permite que você reembolsar funcionários para uma ampla gama de despesas relacionadas ao trabalho. Algumas das despesas que você poderá reembolsar os funcionários incluem o seguinte:
- Despesas de viagem, incluindo voos, hospedagem e refeições
- Uso comercial de veículos pessoais
- Custos de internet e telefone para funcionários remotos ou híbridos
No entanto, você precisará rastrear com precisão essas despesas ao longo do ano e documentar cada reembolso. Você precisa de uma trilha de papel audível que suporta as deduções listadas em seus documentos fiscais.
Quando você segue as diretrizes do IRS para um plano responsável, esses reembolsos não contam como receita tributável para os funcionários. Certifique -se de não reembolsar as despesas como parte dos contracheques dos funcionários. Em vez disso, emita pagamentos separados de reembolso para que você e os membros da sua equipe colham os benefícios fiscais deste programa.
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3. Oferecer seguro de saúde e opções de cuidados dependentes
O fornecimento de seguro de saúde e assistência de assistência dependente pode ser uma maneira estratégica de reduzir sua receita tributável, oferecendo benefícios valiosos aos funcionários. Dependendo do tamanho da sua empresa, os seguintes benefícios fiscais podem estar disponíveis:
- Os prêmios pagos pelos funcionários sob um plano de saúde do grupo são dedutíveis de impostos
- Se sua empresa tiver menos de 25 funcionários e pagar pelo menos metade de seus prêmios, você pode se qualificar para o Crédito tributário de cuidados de saúde para pequenas empresas
- Você pode oferecer benefícios de atendimento dependentes isentos de impostos aos funcionários para reduzir a carga tributária sobre seus negócios e membros da sua equipe
Esses benefícios favoráveis ao imposto não apenas ajudam a economizar impostos, mas também aumentam o moral e a retenção dos funcionários. Se você já está oferecendo esses tipos de vantagens, verifique se está aproveitando os créditos fiscais para a qual a empresa se qualifica.
4. Compre novos ativos antes do final do ano
Sua empresa precisa de novos equipamentos ou veículos? É hora de uma atualização de tecnologia? Você pode fazer essas compras a qualquer momento durante o ano fiscal e reivindicá -las como deduções para diminuir sua receita tributável para o ano. Seção 179 do Código de Receita Federal permite reivindicá -las como deduções de despesas imediatas. Antes de comprar novos ativos, considere o seguinte:
- Alinhamento com as necessidades de negócios: Não compre ativos desnecessários apenas para benefícios fiscais
- Fluxo de caixa: Embora as deduções ajudem a reduzir a receita tributável, elas ainda exigem um investimento inicial que possa afetar seu fluxo de caixa
- Limites do IRS: Algumas deduções têm limites máximos, dependendo do tipo de ativo e da renda da sua empresa
O foco nas atualizações dedutíveis de impostos necessárias é uma maneira inteligente de investir em seus negócios, reduzindo sua responsabilidade tributária.
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5. adiar a renda para o próximo ano
A adição de renda para o próximo ano pode fornecer uma vitória rápida que alivia sua responsabilidade tributária. Você pode registrar receita não merecida, como pagamentos antecipados por serviços ou produtos, como um passivo, e não a receita até receber os bens ou serviços que são prestados. Aqui estão algumas maneiras legais de adiar a renda:
- Atrasar o envio de faturas até o início de janeiro de 2026
- Adiar o recebimento de pagamentos em contratos concluídos
- Contratos de estrutura para espalhar pagamentos em vários anos fiscais
Criando contratos favoráveis Pode ajudá -lo a adiar a renda para o próximo ano, especialmente se esses acordos tiverem planos de parcelamento ou estiverem sendo executados perto do final do ano.
Escolhendo as estratégias tributárias certas para o seu negócio
A redução da responsabilidade tributária requer planejamento proativo ao longo do ano, não apenas quando a temporada tributária chegar. Aproveite os créditos e deduções tributários disponíveis para minimizar sua carga tributária em 2025.
Depois de desbloquear a economia de impostos com essas estratégias, identifique oportunidades de alto impacto para reinvestir em seus negócios. Você pode alocar os fundos para Princípios de marketing dinâmico ou contratar a treinador ou mentor Para ajudar a levar seus negócios para o próximo nível.
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