Charlie Javice, 32, fundador de uma startup de estudantes chamado Frank, foi considerado culpado de fraudar o JPMorgan Chase & Co. na sexta-feira.
Após a aquisição de US $ 175 milhões do banco, projetada para ajudar os alunos a preencher seu pedido gratuito de ajuda federal para estudantes (FAFSA) em 2021, Chase determinou que Javice havia mentido sobre a base de usuários da plataforma. Ela alegou que Frank tinha mais de 4,25 milhões de usuários quando realmente tinha menos de 300.000.
O graduado da Escola da Wharton da Universidade da Pensilvânia, que foi nomeado em Forbes Lista de “30 Under 30” da revistaalegou que Frank estava a caminho de ter 10 milhões de usuários até o final de 2021, testemunhou o executivo do JPMorgan Wims Morris durante o julgamento. Para atingir esse número, o ex -chefe de engenharia de Frank, Patrick Vovor, disse ao tribunal que foi abordado por Javice para criar usuários falsos.
Vovor recusou o pedido, então Javice se voltou para Adam Kapelner, um cientista de dados que ela conhecia da Wharton.
Durante o julgamento, Kapelner testemunhou que recebeu US $ 18.000 para criar dados para Javice, mas não sabia para o que estava usando. Ele usou um processo que criou milhões de usuários que incorporavam informações fornecidas pelos reais.
Como Relatórios da Bloombergquando Kapelner foi perguntado no estande sobre um usuário chamado “Katherine Gordy”, cujo endereço residencial, número de telefone, email e outros detalhes estavam no banco de dados do usuário, Kapelner respondeu: “Gordy não existe”.
Depois que o JPMorgan enviou uma oferta por serviços bancários aos supostos 4,25 milhões de usuários de Frank, apenas os 10 novos clientes de conta corrente, “Bandeiras Vermelhas” foram levantadas, de acordo com um executivo de marketing do JPMorgan. Isso iniciou um processo que acabou fechando a plataforma e iniciou uma investigação criminal.
Javice e seu co-réu, Olivier Amar, ex-diretor de crescimento de Frank, foram condenados por quatro acusações: conspiração, fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e fraude bancária.
Por Bloomberg, Javice enfrenta uma pena de prisão máxima de 30 anos pela acusação mais grave, fraude bancária, mas especialistas jurídicos prevêem que receberá uma sentença mais baixa. O co-fundador do FTX, Sam Bankman-Fried, que também foi nomeado em Forbes ‘ A lista “30 Under 30”, atualmente está cumprindo uma sentença de 25 anos por cumprir uma das maiores fraudes financeiras da história dos EUA.
